日本ファイナンシャル・プランナーズ協会を日本FP協会と言います。 日本FP協会では、FPの育成及び組織化をはかっており、その為にCFPとAFPという2つの資格を設けています。 日本FP協会が独自で認めている普通資格がAFPであり、顧客にあったライフプランを提供する為の知識が必要となります。 また、もう一つの資格であるCFP資格というのは、ファイナンシャル・プランナーにおけるプロフェッショナルの資格になります。 これは、世界の20カ国もの国、や多くの地域組織において導入されており、日本へは日本FP協会と米国が1992年に業務提携を行った事により導入されたものです。 ですから、多くの世界で認められている、共通水準の資格になります。
CFP
CFPとは、CERTIFIED FINANCIAL PLANNERの略になります。
また、国際組織であるFPSB(FINANCIAL PLANNING STANDARDS BOARD LTD.)が設けられ、日本との提携によって日本FP協会が認定しているものなのです。
これは、FPのプロフェッショナルの資格であると言えますから、高いFP技能を持ちあわせている事が必要です。
また、資格を取得するには、技能のみでなく、職業倫理も必要となります。
導入している国及び地域の認定団体というのは、全て国際組織であるFPSBに加盟しています。
このFPSBは品質向上、またより普及させる事を目的として設立されている組織ですから、普及や品質向上に努める必要があります。
CFPでは、6ステップという実務プロセスに基づいており、その上教育・試験・経験・倫理という4Eを満たしていなければなりません。
ですから、このCFP資格を取得することにより、世界で認定されている共通水準の資産管理を行うことができるのです。まさに、プロフェッショナルの証明であると言えます。
FPは、ただ単に金融に関して知識があるというだけではありません。
顧客の相談の内容によっては、専門家である税理士、弁護士などの様々なネットワークを活用することが出来ます。ですから、包括的に的確なアドバイスを提供できると言えるのがFPのメリットでしょう。
また、FPの中には、FPの資格のみでなく、税理士、弁護士などの資格も取得している方も少なくありません。
個人の場合、出来るだけ家計を有効に管理したいと思うものです。
ですから、まるでかかりつけの病院を利用するのと同じく、家計の資産管理の為にFPを利用することが増えていくことでしょう。
CFPの試験というのは、全部で6科目ありますから、大変だと思われるかもしれません。
しかし、試験に合格する為の勉強というのは、CFPの実務に限られる事ではありません。
勉強をすることにより、経済状況が変わる中、自分自身の生活において、為になる知識も身につくでしょうから、きっと役立ちますよ。
合格するまでの勉強は容易ではないでしょうが、合格を目指し日々勉強し、いずれはCFPとして人の役立つ仕事に是非就いてくださいね。
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