不動産運用設計

CFPの試験は、全部で6科目あります。その中の一つに、不動産運用設計という科目があります。我が国日本では、不動産が占めている割合は、資産の中で非常に大きいのです。
だからこそ、顧客のライフプランの設計を行うファイナンシャル・プランナーですから、ファイナンシャル・プラニングをする際に、不動産を活用する方法は大切になります。

また、ファイナンシャル・プランナーになった場合、住宅を所得する為の知識も身につけておく必要があります。なぜなら、日本では持ち家指向が強い為に、住宅に関する相談も多く寄せられるのです。

不動産に関する相談にはどのような相談があるのでしょうか。
例えば、住宅を取得する為の資金、土地を有効に使う方法、不動産投資、不動産取引などがあり、非常に幅広いのです。

ですから、ひとりひとりの顧客のニーズに応える必要があるファイナンシャル・プランナーですから、不動産に関する法務や税務、金融においては、資金の調達方法から返済計画まで、最新の市場動向、有効活用する方法などの知識も必要です。

しかし、一人で全ての分野について精通するのは困難ですよね。その為、専門家とのネットワークを構築しておく必要もあります。

不動産運用設計という科目に合格する為には、不動産を運用する為に必要となる基礎的な知識が必要です。

具体的にはどのような事かというと、不動産の権利の関係や登記簿の読み取りについて、土地の評価額や不動産の売買取引、賃貸契約についての実務的な知識、そして不動産に関わる規制法規などがあります。

不動産に関する税金もいくつかあり、取得する際には、登録免許税や不動産取得税、印紙税が掛かってきますし、不動産を保有した場合には、都市計画税や固定資産税が掛かってきます。

また、住宅ローン控除を利用することも出来ます。
不動産を譲渡する場合の税金としては、買い替え特例や譲渡所得、繰越控除などがかかってくるのです。

また、不動産に関する法律も様々存在します。
例えば、建築基準法や民法、区分所有法、借地借家法などがあり、複雑です。

CFPになって活躍する為にも、これらの試験の勉強を通じ、不動産運用設計に関する知識を身につけておきましょうね。

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