CFPに求められる「4つのE」

CFPの資格において、4Eが認定要件となっています。
日本FP協会における資格の認定というのは、4Eである、教育、試験、経験、倫理に基づいて行われています。ファイナンシャル・プランナー(FP)というのは、その名称の通りファイナンシャル・プランニングを行います。

ファイナンシャル・プランニングを行う為には、顧客の要求に対して的確なアドバイスが必要になりますから、家族状況や資産がどのような状態かなど、顧客のプライバシーに関する情報が必要となりますし、プランニングを行ったプランというのは顧客にとって、非常に大切なものになります。
顧客に納得してもらう為には、ファイナンシャル・プランナーの高い職業的な倫理観や自らの深い自覚が必要です。

求められる事が多いからこそ、ファイナンシャル・プランナーになる為には、4Eが必要不可欠です。
では、4つのEについて詳しくご説明しましょう。

・教育(Education)
決められたFPの教育カリキュラムを修了する事を指し、資格を維持する場合や更新する為には、継続教育が設けられています。
継続教育はただ受講するだけでなく、決められた単位を取得しなければなりません。

・試験(Examination)
教育要件を満たしている上で、実際に学習した内容を実際に十分活かせる力があるか否かを評価するものになりますから、この試験に合格した場合には、実務を行うにあたり、必要となるレベルに達しているという証になります。

・経験(Experience)
もちろん、ファイナンシャル・プランナーにとって重要な事の一つに、経験があります。
CFPに認定される為には、CFP資格審査試験に合格する事は当然です。
しかし、それに加え、エントリー研修や実務は3年以上経験しなければならず、一度認定された場合であっても、2年ごと更新しなければなりません。

・倫理(Ethics)
4Eのうち、教育、試験、経験の3つの要件を満たした場合、日本FP協会が定めている倫理規程を遵守するという約定書に署名を行います。
なぜ約定書に署名をするのかというと、ファイナンシャル・プランナーという資格は、専門知識も必要なのは当然ですが、高い職業的倫理観を持っている事も欠かせない事なのです。

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