相続･事業承継設計
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CFPになるための試験で出題される6科目の中の1つが､相続･事業承継設計です｡相続･事業承継設計は､ﾘﾀｲｱﾒﾝﾄﾌﾟﾗﾝと平行した広範囲におけるﾗｲﾌﾌﾟﾗﾝ設計であり､顧客の財産に関する継承についてなどのﾗｲﾌﾌﾟﾗﾝにおける死亡した場合の財産処分や､税務関係の取り扱いなどの知識が必要となります｡
CFPがそれらの知識を活用することにより､顧客は安心して生活を送ることが出来ますよね｡顧客にとって､人間関係の心配､経済的不安というのはとても心の負担が大きいものです｡
その不安や心配を取り除き､ﾌﾟﾗﾆﾝｸﾞをすることを目的としているのです｡
ですから､ﾌﾟﾗﾆﾝｸﾞする際には､顧客本人のﾗｲﾌﾌﾟﾗﾝを考えるのはもちろんですが､後継者のﾗｲﾌﾌﾟﾗﾝも頭に入れておかなければなりません｡
顧客本人だけでなく､死亡した後に残されてしまう方のﾗｲﾌﾌﾟﾗﾝ設計も大切であり､特に配偶者についての生活基盤を確保することが､顧客の安心に繋がります｡事業を継承する際のﾌﾟﾗﾆﾝｸﾞをする場合には､顧客が安心出来ることを頭に入れ､納税資金や分割対策､節税に対する対策などの事業を営む上での必要な施策を実行しなくてはなりません｡
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