金融資産運用設計-CFP試験科目-
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CFP資格審査試験は全部で6科目あり､その中に金融資産運用設計という科目があります｡
金融資産運用設計という科目では､どのような知識が必要かというと､顧客の夢､目標を実現する為のﾗｲﾌﾌﾟﾗﾝを作成しなくてはなりませんから､その為に必要となる金融商品に関する多くの知識､金融商品の利用方法などがあります｡
金融商品は､金融ﾋﾞｯｸﾞﾊﾞﾝの後から､証券､銀行をはじめとして､続々と様々なｻｰﾋﾞｽ､新商品が出てきました｡種類が多い為､ﾗｲﾌﾌﾟﾗﾝに合わせて､一番良い商品の構成をするのは､非常に複雑であり､ひとりひとりに合わせて選択するのが難しいのです｡
大切なのは､顧客が必要な時期に､必要な金額を実現しなくてはなりませんから､その為のﾗｲﾌﾌﾟﾗﾝを作成する事ですよね｡
その為にも､基礎的な知識はもちろんのこと､資金を運用する上での知識も大切なのです｡
例えば､商品を選択するにあたって､流動性や安全性､収益性など様々な観点から見極めなくてはなりません｡そして､ﾘｽｸを最小限に抑え､最大限に収益を手に入れる為､ﾎﾟｰﾄﾌｫﾘｵといわれる金融商品の分散や組み合わせの考え方の知識が必要になります｡
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